Gli ETF (Exchange Traded Fund) stanno rivoluzionando il mondo degli investimenti, grazie alla loro caratteristica peculiare: investire in ETF può offrire un equilibrio tra semplicità, diversificazione e costi contenuti.
In questa guida, analizziamo come investire con gli etf con consapevolezza, perchè conviene investire in ETF e quanto si guadagna, cercando di evitare errori più comuni.
Investire in ETF: come fare
Gli ETF sono fondi d’investimento negoziati in borsa come azioni, replicano passivamente un indice (es. S&P 500, FTSE MIB) o un settore specifico, con costi di gestione (TER) in genere più bassi rispetto ai fondi (spesso sotto lo 0,5%).
Con un solo ETF, ad esempio uno sull’azionario globale, puoi avere una esposizione a centinaia di aziende in un colpo solo, riducendo il rischio legato ai singoli titoli.
Investire in ETF conviene: i vantaggi di investire con gli etf
| ETF | Offerta | Voto | Preventivo Gratis |
|---|---|---|
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Investire con gli etf può essere una soluzione pratica e vantaggiosa per pianificare una strategia finanziaria perchè consente:
- Diversificazione immediata: Un solo strumento ti espone a interi mercati.
- Bassi costi: Ridotte commissioni di performance o spese amministrative.
- Flessibilità: compravendita in tempo reale durante l’apertura della borsa.
- Accessibilità
Con cifre anche minime (da 50€ in su), puoi iniziare a costruire un portafoglio diversificato. - Efficienza Fiscale
In Italia, gli ETF sono tassati al 26% sulle plusvalenze, ma puoi compensare le eventuali perdite. Inoltre, non paghi imposte fino a quando non vendi le quote, a differenza dei fondi attivi. - Trasparenza
Ogni giorno puoi verificare la composizione dell’ETF e il suo andamento, grazie alla pubblicazione quotidiana degli asset sottostanti.
Investire in ETF: come funziona e quanto si guadagna a investire con gli etf
Non tutti gli ETF sono uguali e capire come funziona ti può aiutare nella tua strategia e valutare quanto si guadagna. Ovviamente i ricavi passati non sono garanzia di performance future, quindi calcolare quanto si guadagna con gli ETF è soggetto comunque all’andamento dei mercati.
Puoi investire in ETF:
- Azionari: Ideali per chi cerca crescita a lungo termine (es. iShares MSCI World).
- Obbligazionari: Per un reddito stabile e rischio contenuto (es. Vanguard Global Aggregate Bond).
- Settoriali: Esposizione a nicchie come tech, energie rinnovabili o healthcare.
- a Distribuzione o ad Accumulazione: I primi pagano dividendi, i secondi li reinvestono automaticamente.
Esempio di Strategia
Se hai un orizzonte temporale di 10+ anni, un mix di ETF azionari globali (70%) e obbligazionari (30%) può bilanciare rischio e rendimento.
Come Investire in ETF: la Guida in 4 passi
- Scegli un Broker Affidabile per investire con gli etf
Confronta le commissioni, la disponibilità di ETF e la facilità d’uso. - Apri un Conto e Deposita Fondi
La procedura richiede pochi minuti, con verifica dell’identità via SPID o documento d’identità. - Seleziona gli ETF
Valuta:
- Dimensione del fondo: Meglio sopra i 100 milioni di euro per evitare liquidazioni.
- TER: Sotto lo 0,5% è ideale.
- Tracking Error: Quanto l’ETF replica fedelmente l’indice?
4. Ordina e Monitora
Opta per un piano di accumulo (PAC) per investire mensilmente senza stress.
ETF investimenti: i Rischi e Cosa Devi Sapere
Nessun investimento è privo di rischi:
- Volatilità di Mercato: Gli ETF azionari possono subire cali improvvisi (es. -30% nel 2020).
- Rischio Valutario: Se investi in ETF denominati in dollari, le oscillazioni del cambio influenzano il rendimento.
- Liquidità: Alcuni ETF settoriali hanno volumi bassi, rendendo difficili acquisti/vendite rapidi.
Come Mitigarli
- Diversifica tra asset class e aree geografiche.
- Usa un orizzonte temporale lungo (5+ anni) per assorbire le fluttuazioni.
Migliori ETF in cui investire
Ecco una tabella aggiornata con alcuni ETF sui cui investire: in base alla tua strategia, leggi la la guida ai migliori ETF.
| Nome ETF | Tipo | Descrizione |
|---|---|---|
| iShares Core MSCI World | Azionario Globale | Replica 1.600 azioni dei paesi sviluppati |
| Vanguard FTSE All-World | Azionario Globale | Copre oltre 3.700 aziende in 50 paesi |
| Xtrackers Global Gov Bond | Obbligazionario | Titoli di stato globali in euro hedged |
| Lyxor MSCI Clean Energy | Settoriale (Energia) | Esposizione a società di energie rinnovabili |
Tabella a scopo illustrativo. Fai sempre ricerche autonome, in base al tuo profilo di rischio, settori e strategia.
Puoi valutare ovviamente per la tua strategia l’esposizione anche su mercati più volatili, come EFT su criptovalute, ETF Ethereum, ETF intelligenza Artificiale o altri settori
Questa guida non è una consulenza finanziaria, ma ha lo scopo di divulgare le opportunità nel settore degli investimenti.
FAQ – ETF investimenti
1. ETF o fondi comuni: cosa conviene?
Gli ETF hanno costi inferiori e maggiore trasparenza, mentre i fondi attivi cercano di battere il mercato (spesso senza riuscirci).
2. Qual è il minimo per investire in ETF?
Dipende dal broker: alcuni permettono di iniziare con 50€, altri richiedono 1.000€.
3. Gli ETF sono sicuri?
Il rischio dipende dagli asset sottostanti. Un ETF obbligazionario governativo è meno volatile di uno azionario.
4. Quante volte devo controllare il mio portafoglio ETF?
Basta una verifica trimestrale, a meno di eventi di mercato straordinari.
5. Cosa significa “tracking error”?
È la differenza tra il rendimento dell’ETF e quello dell’indice che replica. Scegli ETF con tracking error inferiore all’1%.
Disclaimer: Questo articolo non costituisce consulenza finanziaria. Gli investimenti comportano rischi e il rendimento passato non garantisce risultati futuri. Valuta il tuo profilo di rischio con un professionista prima di investire.