Se stai cercando un modo per investire diversificato, gli ETF (Exchange-Traded Funds) potrebbero rappresentare uno strumento ideale: ma quali sono i migliori ETF e quali ETF rendono di più?
Scopri di seguito l’analisi per una scelta consapevole e informata.
Cosa Sono gli ETF e Perché Sono Popolari?
Gli ETF sono strumenti finanziari che replicano l’andamento di un indice.
Possono replicare anche un settore o un asset specifico.
La principale differenza con i fondi comuni? Possono essere acquistati e venduti in borsa come fossero azioni e in genere hanno costi più contenuti dei tradizionali fondi offerti dalle Banche.
Anche per questo motivo sono ritenuti maggiormente flessibili, trasparenti e accessibili anche ai piccoli investitori.
| ETF | Offerta | Voto | Preventivo Gratis |
|---|---|---|
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Perché Scegliere gli ETF?
- Diversificazione: Con un solo ETF, puoi investire in centinaia di aziende o asset, riducendo il rischio.
- Costi Contenuti: Le commissioni sono generalmente più basse rispetto ai fondi tradizionali.
- Semplicità: Non devi scegliere singoli titoli
- Liquidità: Puoi comprare e vendere in qualsiasi momento
Come Scegliere i Migliori ETF: 5 consigli
Prima di procedere nell’acquisto di un ETF, è importante valutare alcuni aspetti chiave. Ecco cosa guardare:
- Indice di Riferimento: Cosa replica l’ETF? Un indice azionario globale, obbligazioni governative o un settore specifico come la tecnologia?
- Costi di Gestione (TER): Il Total Expense Ratio indica quanto paghi annualmente per il fondo. Più è basso, meglio è.
- Dimensione del Fondo: ETF più grandi tendono a essere più liquidi e stabili.
- Performance Passata: Anche se non garantisce risultati futuri, è utile capire come si è comportato l’ETF in passato.
- Distribuzione o Accumulo: Alcuni ETF pagano dividendi, mentre altri li reinvestono automaticamente.
Quali sono i migliori ETF per PAC per investire
Ecco una selezione aggiornata dei migliori ETF per il 2024, suddivisi per categoria. Questa lista ti aiuterà a orientarti tra le opzioni più interessanti.
| Categoria | Nome ETF | Indice di Riferimento | TER | Perché Sceglierlo |
|---|---|---|---|---|
| Azionario Globale | Vanguard FTSE All-World UCITS | FTSE All-World Index | 0,22% | 3.000+ aziende nel Mondo |
| S&P 500 | iShares Core S&P 500 UCITS | S&P 500 | 0,07% | Esposizione al mercato USA. |
| Obbligazionario | iShares Euro Government Bond 7-10 | Euro Government Bonds 7-10 anni | 0,20% | Rischio contenuto |
| Tematico (Tech) | Invesco Nasdaq-100 UCITS | Nasdaq-100 | 0,33% | Aziende Tech |
| Emergenti | iShares MSCI Emerging Markets | MSCI Emerging Markets | 0,18% | Mercati in crescita come Cina e India. |
Quali sono gli ETF che rendono di più?
Di seguito il Confronto ETF migliori, alcuni dei principali da una selezione di quelli disponibili su fonti online.
| Nome ETF | Rendimento Y* | Costo (TER) | Settore |
|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | +27% | 0,20% | Globale |
| Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG | +22% | 0,18% | Mercati Emergenti |
| VanEck Crypto e Blockchain Innovators | +93% | 0,65% | Blockchain e Cripto |
| Amundi MSCI Semiconductors ETF | +66% | 0,35% | Semiconduttori |
| Invesco S&P 500 ad accumulazione | +48% | 0,05% | S&P 500 |
Nota: I dati sono aggiornati alla pubblicazione della guida. Prima di investire, consulta un consulente finanziario per valutare la tua situazione specifica. I rendimenti passati non garantiscono risultati futuri. Investire comporta rischi. La guida non contiene consigli finanziari.
ETF Migliori: Vantaggi e Rischi
Vantaggi:
- Accessibilità: Puoi iniziare con piccoli importi e costruire un portafoglio diversificato, anche con un PAC su ETF piano di accumulo di Capitale
- Trasparenza: Sai esattamente cosa stai acquistando, poiché gli ETF replicano indici pubblici.
- Flessibilità: Puoi comprare e vendere in tempo reale, adattandoti alle condizioni di mercato.
Rischi:
- Volatilità: Gli ETF azionari sono sul mercato e possono subire forti oscillazioni
- Rischio di Cambio: Se investi in ETF esteri, le fluttuazioni valutarie possono influire sui rendimenti.
- Concentrazione Settoriale: Alcuni ETF tematici sono focalizzati su un settore, aumentando esposizione e rischio
Come Investire nel Miglior ETF
Di seguito una guida semplificata per aiutarti ad investire in ETF; ricorda che i rendimenti passati non garantiscono risultati futuri. Investire comporta rischi.
- Definisci i Tuoi Obiettivi: Vuoi crescere il capitale, generare reddito o proteggere il tuo portafoglio? La risposta ti aiuterà a scegliere gli ETF giusti.
- Scegli un Broker Affidabile: Opta per una piattaforma con commissioni basse e una buona selezione di ETF.
- Diversifica: Non concentrarti su un solo ETF. Combina azionari, obbligazionari e tematici per bilanciare il rischio.
- Monitora e Rivaluta: Controlla periodicamente il tuo portafoglio per assicurarti che sia allineato ai tuoi obiettivi.
Conclusioni sui Migliori ETF: perchè possono essere una buona scelta
Investire nei migliori ETF può essere una valida strategia per costruire un portafoglio solido e diversificato, di medio – lungo periodo.
Che tu sia un principiante o un investitore esperto, gli ETF offrono flessibilità, trasparenza a costi contenuti rispetto ad altri prodotti finanziari. Ricorda sempre che, però, ogni investimento può comportare dei rischi: quindi fai sempre ricerche approfondite e, se necessario, chiedi consiglio a un professionista per una consulenza personalizzata.
Domande Frequenti sugli ETF Migliori
1. Qual è la differenza tra ETF e fondi comuni?
Gli ETF sono negoziati in borsa e hanno costi di gestione generalmente più bassi. I fondi comuni, invece, sono gestiti attivamente e spesso hanno commissioni più elevate.
2. Posso perdere tutti i miei soldi con un ETF?
A meno che l’indice replicato non crolli completamente, è una probabilità remota. Tuttavia, gli ETF possono perdere valore in caso di mercati negativi.
3. Qual è il momento migliore per investire in ETF?
Non esiste un momento perfetto. L’importante è adottare una strategia a lungo termine e non farsi influenzare dalle fluttuazioni di breve periodo.
4. Gli ETF sono adatti ai principianti?
Gli ETF sono uno dei modi più semplici e convenienti per iniziare a investire, grazie alla loro diversificazione e bassi costi.